投資信託の実績をブログで公開(2020年9月)インデックスファンドの成績は?
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投資信託の実績をファンドごとにご紹介しています。

こんにちは!ラクにお金を貯めたい節約主婦みえりんご(@mieringo1983)です。

初めての方はこちらもどうぞ
30代雪国ミニマリスト&節約主婦みえりんごのプロフィールとブログについて

ラクにお金を貯めるためには、お金に働いてもらうことが必須。

節約主婦のわたしは、投資信託を毎月コツコツ積み立てて、お金が勝手に貯まるしくみを作るようにしています。

今回はわたしが投資している、特定口座やつみたてNISA口座、個人年金制度のiDeCo(イデコ)で運用している投資信託の2020年9月時点の成績をすべてご紹介します。

記事の内容がすぐ分かるもくじ

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投資信託とは?

投資信託とは、株式や債券などいろんな商品を1つにまとめた金融商品のこと。

個別の株式に投資するよりも、投資信託はリスクが小さいながらもある程度大きなリターンが期待できるのがメリット。

また、積み立て設定をしてしまえば、ほったらかしでお金が増えるしくみを作ることもできます。

家事や育児、仕事に追われて時間がないという人やまとまった資金がないという人でも、投資信託なら投資が簡単に始められるのでおすすめ。

投資信託についてはこちらの記事に詳しく書いています。

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投資信託で儲けるための選び方

投資信託は、すぐには大きな利益を得ることは難しいですが、時間をかけてコツコツと積み立てていけばある程度の大きな利益が期待できます。

大きな利益を目指してコツコツと積み立てていくうえで、どの投資信託を購入するかはかなり大事。

わたしが実際に心掛けている投資信託の選び方についてはこちらの記事に詳しく書いています。

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投資信託の運用におすすめの制度はこの2つ

投資信託を運用するなら、私的年金制度のiDeCo(イデコ)と少額投資非課税制度のつみたてNISAの利用がおすすめです。

通常投資信託の運用には税金がかかりますが、iDeCo(イデコ)とNISAを利用すれば運用中の利益が非課税になります。

税金がかからないということは、元本を減らす要因を1つなくすことが出来るということであり、お金を増やす力をパワーアップしやすくなります。

iDeCoつみたてNISA
利用できる人20歳以上60歳未満の人(※条件あり)20歳以上の人
対象商品預金、保険、投資信託など厳しい条件をクリアした投資信託とETF
非課税期間70歳まで最長20年
購入限度額年14.4万~81.6万まで(働き方による)年40万まで
最低加入金額5000円なし
新規投資可能期間60歳になるまで2018年から2037年まで(2037年開始で最長2056年まで)
投資方法積立・年単位拠出積立
口座管理手数料有料無料
現金化できる時期原則60歳以降いつでも可能

つみたてNISA(ニーサ)

「つみたてNISA」は少額投資非課税制度の1つで、投資信託積み立て専用のNISA口座。

NISA口座には「つみたてNISA」のほかに投資信託や株式投資の運用に利用できる「一般NISA」があります。

つみたてNISAは「一般NISA」に比べてしくみも簡単で、投資初心者でも利用しやすい制度です。

つみたてNISAは、解約したいときに自由に現金化することができます。

ちなみにつみたてNISA口座を開くなら、楽天証券がおすすめ。

楽天証券では、つみたてNISA口座で楽天カードクレジット決済による積立設定が可能です。

楽天カードクレジット決済にすることで、投資信託購入金額1%分の楽天スーパーポイントがもらえます。

投資信託の運用で1%の利益を出そうと思っても、ある程度の時間が必要ですぐに得ることは難しいです。

しかし、楽天証券で楽天カードを使って投資信託を購入すれば、簡単に1%分の利益が得られるということ

これはかなりすごいことですよね。

ちなみに楽天カードは新規申し込み&利用で5000円~分のポイントがもらえてかなりお得。

楽天カードの通常のお買い物の還元率は1%ですが、楽天市場での利用では常時3%にアップします。

楽天カードは、スマホ決済の楽天ペイとの併用することで還元率が1.5%とキャッシュレス払いとしてはかなりの高水準に。

楽天ペイが使えるお店はたくさんあるので、使い勝手も良いです。

楽天カード利用で貯まる楽天スーパーポイントは使えるサービスがほんとに多いので、使い道に困ることもありません。

税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門 [ 竹川 美奈子 ]は、NISAについて分かりやすく詳しく書かれているのでおすすめです。

iDeCo(イデコ)

iDeCoは私的年金制度の1つ。

つみたてNISA同様、運用中の利益が非課税です。

さらにiDeCoでは、掛け金(購入資金)が全額所得控除となり所得税や住民税が安くなるのでかなりお得。

ただ、つみたてNISAではいつでも自由に現金化できるのに対して、iDeCoではあくまで年金制度のため原則60歳になるまでは現金化することはできません。

イデコについて学ぶなら、一番やさしい! 一番くわしい! 個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)活用入門 [ 竹川 美奈子 ]が分かりやすくておすすめです。

投資信託の購入資金がない場合は、ポイント投資から始めるのがおすすめ

投資信託を購入してみたいけど投資資金がないという人には、ポイント投資がおすすめです。

ポイント投資なら、資金0円でもポイントさえあれば誰でも投資が始められます。

おすすめのポイント投資は、楽天証券(楽天スーパーポイント)とSBI証券(Tポイント)。

わたしも毎月貯まった楽天スーパーポイントとTポイントを使って、コツコツ投資信託を購入しています。

どちらもポイントが貯まりやすく、無料で貯める方法も結構あります。

楽天証券では、楽天スーパーポイントを使ったポイント投資の他にもお得なサービスが豊富。

例えば、楽天銀行との併用で、投資信託の保有で楽天スーパーポイントがもらえたり、優遇金利が適用されたりします。

ラクにお金を貯めるなら、楽天証券の口座を持っておいて損はないです。

ちなみに、Pontaポイントでポイント投資もやっています。

口座の開設不要&簡単新規登録で利用できるので、気軽に投資を体験することができます。

投資信託について学ぶのにおすすめの本

投資信託について全く無知だったわたしは、まず本を読んで勉強しました。

ネットで調べて無料で学ぶのもおすすめですが、本だとより詳しい内容を知れたりするので1冊くらいは買って学ぶのも楽しいです。

わたしが実際に読んでみて、分かりやすかったり勉強になったおすすめの本のリンクを貼りました。

図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください! [ 山崎元 ]は、お金を増やすことにおいて重要なポイントがたくさん紹介されています。

とても薄い本で、字も大きく読みやすいです。

お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬ケンイチ ]は、投資信託の積立でお金を増やしていくことにおいて、勉強になることがたくさん書かれています。

安心して投資信託を積み立てていくうえで、そばに置いておきたい1冊です。

節約・貯蓄・投資の前に 今さら聞けないお金の超基本 節約・貯蓄・投資の前に(前サブ) [ 泉美智子 ]は、その名の通り、お金の基本について幅広く分かりやすく書いています。

ラクに節約して資産を増やすためには、お金について知ることが必須。

お金の知識について分からないことがあれば、まずこの本を読んで勉強しています。

ラクに投資資金を作るためのおすすめ節約術

20代のころのわたしは散財家で、昔から節約意識はあったものの、なかなかお金を貯めることができませんでした。

しかし、節約の方法を変えたことで、お金はグッと貯まりやすくなり目標だった年100万円貯金を達成することができました。

例えば、すべての支払いは現金払いからポイントバックが受けられるキャッシュレス払いに変更。

現金はほとんど使うことなく、普段の買い物はもちろんのこと、国民年金保険料、健康保険料、住民税、自動車税、電気料、水道料、ガス代、NHK受信料、スマホ代などほとんどすべての出費に、キャッシュレス決済を利用。

例えば、毎月150,000円の出費分を還元率1%のキャッシュレス決済で支払いした場合、150,000万円×1%×12ヶ月=18,000円分のポイントバックが受けられるということ。

現金からただキャッシュレス決済にするだけで年間18,000円もの節約ができるわけです。

このように考えると、ラクにお金を貯めるためには、キャッシュレス決済をやらない手はありません。

わたしのメインのキャッシュレス払いはクレジットカードの楽天カードを愛用。

楽天カードは、ほんとにメリットがたくさんで、もう10年以上愛用しています。

健康保険料や住民税、自動車税などの支払いには、クレジットカードのリクルートカードを利用。

リクルートカードは、ポイント還元率1.2%。(貯まるポイントはリクルートポイント)

楽天カードを上回る還元率で、クレジットカードの中でもトップクラスです。

リクルートカードは、プリペイド式のキャッシュレス決済nanacoとの併用で、税金や公共料金がお得に支払いができるので重宝しています。

リクルートカードの利用で貯まるポイントはリクルートポイントでリアルタイムでPontaポイントと交換可能。

楽天スーパーポイントに比べるとポイントの使い勝手は劣りますが、使い道は決して少なくありません。

また、ラクにお金を貯めるなら、必要最低限のものだけで暮らす「ミニマリストな生活」をすることがおすすめ。

ミニマリストな生活を心がけるようになったことで、自然とものへの執着が薄れていき無駄にお金を使うことがほんとに少なくなりました。

散財家だった20代の頃にはどう頑張っても出来なかった洋服代の節約や美容費の節約も、ミニマリストになってからは簡単にできるように。

特に我慢することもなくストレスもなくお金が貯まりやすくなるミニマリストな生活は、最強の節約術です。

ちなみに、ものを捨てる場合には、不用品を処分しながらお小遣い稼ぎができる宅配買取やフリマアプリ「メルカリ」を利用しています。

メルカリは、多少時間や手間はかかっても少しでも高く売りたい人におすすめ。

実際にわたしも利用していますが、フリマアプリ「メルカリ」での取引は思った以上に簡単でびっくり。

今まで10点以上出品しましたが、数日であっと言う間に売れました。

手間や時間かけずにラクに売るなら宅配買取がおすすめです。

査定額は低いですが、お家にいながら簡単に不用品を処分出来てお小遣い稼ぎまでできるのが最大のメリット。

忙しい時やメルカリで売るのがめんどうなときに利用しています。

節約主婦おすすめ宅配買取サービス7選
買取ジャンル宅配買取サービスおすすめポイントや注意点
ファッションブランディア宅配買取カジュアルブランド、季節外れのもの、1点からでも買取可能。キャンセル料無料>
→レビュー記事
本・ゲームVaboo(バブー)5点から送料・買取不成立時の返送料無料、買取価格保証あり。キャンセル料無料
→レビュー記事
ブランド食器食器買取 福ちゃん無料WEB査定あり。キャンセル料有料
→レビュー記事
ディズニーグッズディズニー館20点以上成約の直送買取で買取金額10%アップ。キャンセル料有料
→レビュー記事
アイドルグッズJUSTYグッズ買取専門店まとめて売るほど買取金額がアップするキャンペーン実施中。キャンセル料有料
化粧品コスメ・香水高額買取【リサイクルネット】ブランドコスメはもちろんプチプラコスメも買取可能。キャンセル料有料
→レビュー記事
いろんなジャンルネットで買取【買取王子】買取ジャンルは60種類以上。ただ専門ジャンルの買取サービスに比べて査定額が低いという口コミ多い。キャンセル料無料
→レビュー記事

お金をラクに貯めるなら「投資」は外せません

お金に余裕がないという人やもっと節約や貯金をしたいという人は、「投資」を始めてみるのがおすすめ。

投資なんてある程度まとまった資金があるお金持ちの人のためだけのものというイメージですが、実はそんなことはありません。

投資初心者におすすめの投資信託なら、100円から購入できます。

楽天証券やSBI証券ならポイントを使って投資信託を購入できるポイント投資も可能。

つまり、投資資金がたった数100円でも、投資資金が全くなくても投資が始められるということ。

実際にわたしは投資を始めたことで、より節約ができるようになりお金が貯まりやすくなりました。

ラクに節約・貯金をするなら、「投資」が外せない理由についてはこちらの記事に詳しく書いています。

投資信託実績ブログ公開① セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 〈インデックスファンド〉

わたしが初めての投資で購入したのが、 セゾン投信 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

いろんな国の債券や株式を組み入れたバランスファンドです。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
購入手数料 なし
信託報酬年0.57%±0.02%
信託財産留保額0.1%
償還日無期限
投資対象国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国の債券

セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、2014年8月から特定口座で毎月5000円ずつ積み立てていました。

2018年8月に特定口座からつみたてNISA口座での運用開始。

積立金額も毎月5000円から10,000円、30000円と徐々に増やしていっています。

【特定口座(2014.8~)〈運用期間6年1ヶ月〉】時価評価額:275,043円(+40,043円)→利回り+2.8%

【つみたてNISA(2018.8~)〈運用期間2年1ヶ月〉】時価評価額:399,220円(+19,220円)→利回り+2.43%

合計すると674,263円(+59,263円)となりました。

投資信託実績ブログ公開②ニッセイ日経225インデックスファンド

楽天証券の特定口座で、2014年9月から月2,000円ずつほど積み立てていたニッセイ日経225インデックスファンド。

ニッセイ日経225インデックスファンド
購入手数料 なし
信託報酬年0.275%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象国内株式

今は購入はしておらず、保有だけしている状態です。

〈運用期間6年〉時価評価額:172,470円(+37,170円)→利回り+4.58%

投資信託実績ブログ公開③世界経済インデックスファンド〈アクティブファンド〉

世界経済インデックスファンドも楽天証券の特定口座で、2014年9月から月3,000円ほど積み立て。

名前に「インデックスファンド」とありますが、アクティブファンドの種類に入ります。

今は購入はしておらず、保有のみとなっています。

世界経済インデックスファンド
購入手数料 なし
信託報酬年0.55%
信託財産留保額0.1%
償還日無期限
投資対象国内、先進国、新興国の債券・株式

〈運用期間6年〉時価評価額:242,968円(+25,055円)→利回り+1.92%

投資信託実績ブログ公開④eMAXISSlim全世界株式(除く日本)〈インデックスファンド〉

2020年2月から楽天証券の特定口座で楽天スーパーポイントによるポイント投資のみで積み立てをしているのが、eMAXISSlim全世界株式(除く日本)です。

eMAXISSlim全世界株式(除く日本)
購入手数料 なし
信託報酬年0.1144%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象先進国株式・新興国株式

〈運用期間7か月〉時価評価額:40,159円(+1,659円) →利回り+7.43%

ポイントだけでどこまで資産形成できるのか楽しみです。

投資信託実績ブログ公開⑤ eMAXISSlim国内株式(TOPIX)〈インデックスファンド〉

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

iDeCoは2014年10月からオリジナルプランで始めました。

2019年7月からオリジナルプランからセレクトプランに変更し、今まで運用してきた投資信託のものからeMAXISSlimシリーズとひふみ年金に切り替えています。

eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
購入手数料 なし
信託報酬年0.154%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象国内株式

〈運用期間1年2ヶ月〉時価評価額:55,696円(+4,450円)→利回り+7.42%

投資信託実績ブログ公開⑥eMAXISSlim先進国株式インデックス

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

eMAXISSlim先進国株式インデックス
購入手数料 なし
信託報酬年0.1023%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象先進国株式

〈運用期間1年2ヶ月〉時価評価額:611,816円(+38,612円) →利回り+5.76%

投資信託実績ブログ公開⑦eMAXISSlim新興国株式インデックス

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

eMAXISSlim新興国株式インデックス
購入手数料 なし
信託報酬年0.2079%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象新興国株式

〈運用期間1年2ヶ月〉時価評価額:80,416円(+1,399円)→利回り+1.51%

投資信託実績ブログ公開⑧ひふみ年金〈アクティブファンド〉

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

ひふみ年金
購入手数料 なし
信託報酬年0.836%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象国内株式、海外株式

〈運用期間1年2ヶ月〉時価評価額:25,306円(+3,746円) →利回り+14.85%

投資信託実績ブログ公開⑨eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)〈インデックスファンド〉

SBI証券の特定口座を利用して、2020年4月からTポイントによるポイント投資のみで運用しています。

eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)
購入手数料 なし
信託報酬年0.1144%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象日本を含む先進国、新興国の株式

〈運用期間5ヶ月〉時価評価額:7,610円(+710円)→利回り+24.5%

《 投資信託ブログ公開まとめ》インデックス・アクティブファンドの2020年9月合計実績利益も好調

2020年9月の投資信託の実績利益は、+172,064円となりました。

2020.3-205,656円
2020.4-25,156円
2020.5+61,096円
2020.6+95,289円
2020.7+140,738円
2020.8+228,552円
2020.9+172,064円

今回の記事は以上です。

最後まで読んでいただいてありがとうございました!

アイキャッチ画像: beepさんによるイラストACからのイラスト

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