投資信託の実績をブログで公開(2020年5月)インデックスファンドの成績は?
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投資信託の実績をファンドごとにご紹介しています。

こんにちは!ラクにお金を貯めたい節約主婦みえりんご(@mieringo1983)です。

初めての方はこちらもどうぞ
30代雪国ミニマリスト&節約主婦みえりんごのプロフィールとブログについて

ラクにお金を貯めるためには、お金に働いてもらうことが必須。

節約主婦のわたしは、投資信託を毎月コツコツ積み立てて、お金が勝手に貯まるしくみを作るようにしています。

今回はわたしが投資している、特定口座やつみたてNISA口座、個人年金制度のiDeCo(イデコ)で運用している投資信託の2020年5月時点の成績をすべてご紹介します。

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投資信託について分かるブログ記事

投資信託とは、株式や債券などいろんな商品を1つにまとめた金融商品のこと。

個別の株式に投資するよりも、投資信託はリスクが小さいながらもある程度大きなリターンが期待できるので投資初心者におすすめです。

投資信託についてはこちらの記事に詳しく書いています。

投資信託を運用するなら、私的年金制度のiDeCo(イデコ)と少額投資非課税制度のつみたてNISAを利用するのがおすすめです。

どちらも運用中の利益が非課税になるため、お金を増やすパワーをアップしやすいという大きなメリットがあります。

さらにiDeCoの場合、掛け金(購入資金)が全額所得控除になり所得税や住民税が安くなるのでかなりお得です。

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投資信託実績ブログ公開① セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 〈インデックスファンド〉

わたしが初めての投資で購入したのが、セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド。

いろんな国の債券や株式を組み入れたバランスファンドです。

【セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.57%±0.02% 

信託財産留保額:0.1%

償還日:無期限

投資対象:国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国の債券

セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、2014年8月から特定口座で毎月5000円ずつ積み立てていました。

2018年8月に特定口座からつみたてNISA口座での運用開始。

積立金額も毎月5000円から10,000円、30000円と徐々に増やしていっています。

【特定口座(2014.8~)】時価評価額:263,631円(+28,631円)

【つみたてNISA(2018.8~)】時価評価額:267,744円(+7,744円)

合計すると531,375円(+36,375円)となりました。

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投資信託実績ブログ公開②ニッセイ日経225インデックスファンド

楽天証券の特定口座で、2014年9月から月2,000円ずつほど積み立てていたニッセイ日経225インデックスファンド。

【ニッセイ日経225インデックスファンド】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.275% 

信託財産留保額:なし

償還日:無期限

投資対象:日本株式

今は購入はしておらず、保有だけしている状態です。

時価評価額:159,220円(+23,920円)

楽天証券では、楽天銀行との併用で、投資信託の保有で楽天スーパーポイントがもらえたり、優遇金利が適用されたりとお得なサービスが豊富。

また、楽天カードを使って投資信託の積み立てができたり(購入額の1%を楽天スーパーポイントで還元)、楽天スーパーポイントを使ってポイント投資ができます。

ラクにお金を貯めるなら、楽天証券の口座を持っておいて損はないです。

投資信託実績ブログ公開③世界経済インデックスファンド〈アクティブファンド〉

世界経済インデックスファンドも楽天証券の特定口座で、2014年9月から月3,000円ほど積み立て。

名前に「インデックスファンド」とありますが、アクティブファンドの種類に入ります。

今は購入はしておらず、保有のみとなっています。

【世界経済インデックスファンド】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.55% 

信託財産留保額:0.1%

償還日:無期限

投資対象:国内、先進国、新興国の債券・株式

時価評価額:230,599円(+12,686円)

投資信託実績ブログ公開④eMAXISSlim全世界株式(除く日本)〈インデックスファンド〉

2020年2月から楽天証券の特定口座で楽天スーパーポイントによるポイント投資のみで積み立てをしているのが、eMAXISSlim全世界株式(除く日本)です。

【eMAXISSlim全世界株式(除く日本)】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.1144% 

信託財産留保額:なし

償還日:無期限

投資対象:先進国株式・新興国株式

時価評価額:15,576円(-24円)

ポイントだけでどこまで資産形成できるのか楽しみです。

たくさんポイント投資するために、効率よくしっかり楽天スーパーポイントが貯まるように工夫しています。

投資信託実績ブログ公開⑤ eMAXISSlim国内株式(TOPIX)〈インデックスファンド〉

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

iDeCoは2014年10月からオリジナルプランで始めました。

2019年7月からオリジナルプランからセレクトプランに変更し、今まで運用してきた投資信託のものからeMAXISSlimシリーズとひふみ年金に切り替えました。

【eMAXISSlim国内株式(TOPIX)】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.154% 

信託財産留保額:なし

償還日:無期限

投資対象:国内株式

時価評価額:52,035円(+789円)

投資信託実績ブログ公開⑥eMAXISSlim先進国株式インデックス

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

先月スイッチング(預け替え)をして買い増ししているので、時価評価額がだいぶ上がっています。

【eMAXISSlim先進国株式インデックス】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.1023% 

信託財産留保額:なし

償還日:無期限

投資対象:先進国株式

時価評価額:494,095円(-6,057円)

投資信託実績ブログ公開⑦eMAXISSlim新興国株式インデックス

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

先月スイッチング(預け替え)のために、いくらか口数を売ったので時価評価額が減っています。

【eMAXISSlim新興国株式インデックス】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.2079% 

信託財産留保額:なし

償還日:無期限

投資対象:新興国株式

時価評価額:62,210円(-7,679円)

投資信託実績ブログ公開⑧ひふみ年金〈アクティブファンド〉

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

【ひふみ年金】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.836% 

信託財産留保額:なし

償還日:無期限

投資対象:国内、海外株式

時価評価額:13,272円(+848円)

投資信託実績ブログ公開⑨eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)〈インデックスファンド〉

SBI証券の特定口座を利用して、2020年4月からTポイントによるポイント投資のみで運用しています。

【eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)】

購入手数料:なし

信託報酬:年0.1144% 

信託財産留保額:なし

償還日:無期限

投資対象:日本を含む先進国、新興国の株式

時価評価額:2,238円(+238円)

Tポイントによるポイント投資も始めたので、Tポイントをラクにたくさん貯めるように工夫しています。

お金をラクに貯めるなら「投資」は外せません

お金に余裕がないという人やもっと節約や貯金をしたいという人は、「投資」はかなりおすすめです。

投資なんてある程度まとまった資金があるお金持ちの人のためだけのものというイメージですが、実はそんなことはありません。

投資初心者におすすめの投資信託なら、100円から購入できます。

楽天証券やSBI証券ならポイントを使って投資信託を購入できるポイント投資も可能です。

つまり、ポイントさえあれば実質0円でも投資が始められるんです。

実際にわたしは投資を始めたことで、より節約ができるようになりお金が貯まりやすくなりました。

ラクに節約・貯金をするなら、「投資」が外せない理由についてはこちらの記事に詳しく書いています。

投資信託を学ぶのにおすすめの本

投資信託について全く無知だったわたしは、まず本を読んで勉強しました。

ネットで調べて無料で学ぶのもおすすめですが、本だとより詳しい内容を知れたりするので1冊くらいは買って学ぶのも楽しいです。

投資信託を学ぶのに役立つ本をおすすめ順にリンクを貼っておきました。

《 投資信託ブログ公開まとめ》インデックス・アクティブファンドの2020年5月合計実績利益はプラスに

2020年5月の投資信託の実績利益は、+61,096円。

マイナスが続いていましたが、やっとプラスに転じました。

2020.3-205,656円
2020.4-25,156円
2020.5+61,096円

今回の記事は以上です。

最後まで読んでいただいてありがとうございました!

アイキャッチ画像: beepさんによるイラストACからのイラスト

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