投資信託の実績をブログで公開(2020年6月)インデックスファンドの成績は?
スポンサーリンク

投資信託の実績をファンドごとにご紹介しています。

こんにちは!ラクにお金を貯めたい節約主婦みえりんご(@mieringo1983)です。

初めての方はこちらもどうぞ
30代雪国ミニマリスト&節約主婦みえりんごのプロフィールとブログについて

ラクにお金を貯めるためには、お金に働いてもらうことが必須。

節約主婦のわたしは、投資信託を毎月コツコツ積み立てて、お金が勝手に貯まるしくみを作るようにしています。

今回はわたしが投資している、特定口座やつみたてNISA口座、個人年金制度のiDeCo(イデコ)で運用している投資信託の2020年6月時点の成績をすべてご紹介します。

記事の内容がすぐ分かるもくじ

スポンサーリンク

お金をラクに貯めるなら「投資」は外せません

お金に余裕がないという人やもっと節約や貯金をしたいという人は、「投資」はかなりおすすめです。

投資なんてある程度まとまった資金があるお金持ちの人のためだけのものというイメージですが、実はそんなことはありません。

投資初心者におすすめの投資信託なら、100円から購入できます。

楽天証券やSBI証券ならポイントを使って投資信託を購入できるポイント投資も可能です。

つまり、投資資金がたった数100円でも、投資資金が全くなくても投資が始められるということ。

実際にわたしは投資を始めたことで、より節約ができるようになりお金が貯まりやすくなりました。

ラクに節約・貯金をするなら、「投資」が外せない理由についてはこちらの記事に詳しく書いています。

スポンサーリンク

投資信託とは?

投資信託とは、株式や債券などいろんな商品を1つにまとめた金融商品のこと。

個別の株式に投資するよりも、投資信託はリスクが小さいながらもある程度大きなリターンが期待できるので投資初心者におすすめです。

投資信託についてはこちらの記事に詳しく書いています。

スポンサーリンク

投資信託で儲けるための選び方

投資信託は、すぐには大きな利益を得ることは難しいですが、時間をかけてコツコツと積み立てていけばある程度の大きな利益が期待できます。

大きな利益を目指してコツコツと積み立てていくうえで、どの投資信託を購入するかはかなり大事です。

わたしが実際に心掛けている投資信託の選び方についてはこちらの記事に詳しく書いています。

投資信託の運用におすすめの制度はこの2つ

投資信託を運用するなら、私的年金制度のiDeCo(イデコ)と少額投資非課税制度のつみたてNISAの利用がおすすめです。

通常投資信託の運用には税金がかかりますが、iDeCo(イデコ)とNISAを利用すれば運用中の利益が非課税になります。

税金がかからないということは、元本を減らす要因を1つなくすことが出来るということであり、お金を増やすパワーをアップしやすくなります。

iDeCoつみたてNISA
利用できる人20歳以上60歳未満の人(※条件あり)20歳以上の人
対象商品預金、保険、投資信託など厳しい条件をクリアした投資信託とETF
非課税期間70歳まで最長20年
購入限度額年14.4万~81.6万まで(働き方による)年40万まで
最低加入金額5000円なし
新規投資可能期間60歳になるまで2018年から2037年まで(2037年開始で最長2056年まで)
投資方法積立・年単位拠出積立
口座管理手数料有料無料
現金化できる時期原則60歳以降いつでも可能

つみたてNISA(ニーサ)

「つみたてNISA」は少額投資非課税制度の1つで、投資信託積み立て専用のNISA口座。

NISA口座には「つみたてNISA」のほかに投資信託や株式投資の運用に利用できる「一般NISA」があります。

つみたてNISAは「一般NISA」に比べてしくみも簡単で、投資初心者でも利用しやすい制度です。

つみたてNISAは、解約したいときに自由に現金化することができます。

ちなみにつみたてNISA口座を開くなら、楽天証券がおすすめです。

楽天証券では、つみたてNISA口座で楽天カードクレジット決済による積立設定が可能です。

楽天カードクレジット決済にすることで、投資信託購入金額1%分の楽天スーパーポイントがもらえます。

投資信託の運用で1%の利益を出そうと思っても、ある程度の時間が必要ですぐに得ることは難しいです。

しかし、楽天証券で楽天カードを使って投資信託を購入すれば、簡単に1%分の利益が得られるということ

これはかなりすごいことですよね。

ちなみに楽天カードは新規申し込み&利用で5000円~分のポイントがもらえてかなりお得です。

iDeCo(イデコ)

iDeCoは私的年金制度の1つ。

つみたてNISA同様、運用中の利益が非課税です。

さらにiDeCoでは、掛け金(購入資金)が全額所得控除となり所得税や住民税が安くなるのでかなりお得です。

しかし、つみたてNISAではいつでも現金化できるのに対して、iDeCoではあくまで年金制度のため原則60歳になるまでは現金化することはできません。

投資信託の購入資金がない場合は、ポイント投資から始めるのがおすすめ

投資信託を購入してみたいけど投資資金がないという人には、ポイント投資がおすすめです。

ポイント投資なら、資金0円でもポイントさえあれば誰でも投資が始められます。

おすすめのポイント投資は、楽天証券(楽天スーパーポイント)とSBI証券(Tポイント)。

どちらもポイントが貯まりやすく、無料で貯める方法も結構あります。

投資信託実績ブログ公開① セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 〈インデックスファンド〉

わたしが初めての投資で購入したのが、 セゾン投信 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

いろんな国の債券や株式を組み入れたバランスファンドです。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
購入手数料 なし
信託報酬年0.57%±0.02%
信託財産留保額0.1%
償還日無期限
投資対象国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国の債券

セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、2014年8月から特定口座で毎月5000円ずつ積み立てていました。

2018年8月に特定口座からつみたてNISA口座での運用開始。

積立金額も毎月5000円から10,000円、30000円と徐々に増やしていっています。

【特定口座(2014.8~)〈運用期間5年10ヶ月〉】時価評価額:267,301円(+32,301円)→利回り+2.37%

【つみたてNISA(2018.8~)〈運用期間1年10ヶ月〉】時価評価額:301,284円(+11,285円)→利回り+2.16%

合計すると568,585円(+43,586円)となりました。

投資信託実績ブログ公開②ニッセイ日経225インデックスファンド

楽天証券の特定口座で、2014年9月から月2,000円ずつほど積み立てていたニッセイ日経225インデックスファンド。

ニッセイ日経225インデックスファンド
購入手数料 なし
信託報酬年0.275%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象国内株式

今は購入はしておらず、保有だけしている状態です。

〈運用期間5年9ヶ月〉時価評価額:163,792円(+28,492円)→利回り+3.63%

楽天証券では、楽天銀行との併用で、投資信託の保有で楽天スーパーポイントがもらえたり、優遇金利が適用されたりとお得なサービスが豊富。

また、楽天カードを使って投資信託の積み立てができたり(購入額の1%を楽天スーパーポイントで還元)、楽天スーパーポイントを使ってポイント投資ができます。

ラクにお金を貯めるなら、楽天証券の口座を持っておいて損はないです。

投資信託実績ブログ公開③世界経済インデックスファンド〈アクティブファンド〉

世界経済インデックスファンドも楽天証券の特定口座で、2014年9月から月3,000円ほど積み立て。

名前に「インデックスファンド」とありますが、アクティブファンドの種類に入ります。

今は購入はしておらず、保有のみとなっています。

世界経済インデックスファンド
購入手数料 なし
信託報酬年0.55%
信託財産留保額0.1%
償還日無期限
投資対象国内、先進国、新興国の債券・株式

〈運用期間5年9ヶ月〉時価評価額:235,853円(+17,940円)→利回り+1.42%

投資信託実績ブログ公開④eMAXISSlim全世界株式(除く日本)〈インデックスファンド〉

2020年2月から楽天証券の特定口座で楽天スーパーポイントによるポイント投資のみで積み立てをしているのが、eMAXISSlim全世界株式(除く日本)です。

eMAXISSlim全世界株式(除く日本)
購入手数料 なし
信託報酬年0.1144%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象先進国株式・新興国株式

〈運用期間4か月〉時価評価額:23,021円(+221円) →利回り+3.23%

ポイントだけでどこまで資産形成できるのか楽しみです。

投資信託実績ブログ公開⑤ eMAXISSlim国内株式(TOPIX)〈インデックスファンド〉

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

iDeCoは2014年10月からオリジナルプランで始めました。

2019年7月からオリジナルプランからセレクトプランに変更し、今まで運用してきた投資信託のものからeMAXISSlimシリーズとひふみ年金に切り替えました。

eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
購入手数料 なし
信託報酬年0.154%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象国内株式

〈運用期間11ヶ月〉時価評価額:52,485円(+1,239円)→利回り+ 2.69%

投資信託実績ブログ公開⑥eMAXISSlim先進国株式インデックス

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

eMAXISSlim先進国株式インデックス
購入手数料 なし
信託報酬年0.1023%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象先進国株式

〈運用期間11ヶ月〉時価評価額:522,661円(+4,246円) →利回り+0.91%

投資信託実績ブログ公開⑦eMAXISSlim新興国株式インデックス

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

eMAXISSlim新興国株式インデックス
購入手数料 なし
信託報酬年0.2079%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象新興国株式

〈運用期間11ヶ月〉時価評価額:69,914円(-2,257円)→利回り-3.47%

投資信託実績ブログ公開⑧ひふみ年金〈アクティブファンド〉

SBI証券で、iDeCo(イデコ)で運用しています。

ひふみ年金
購入手数料 なし
信託報酬年0.836%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象国内株式、海外株式

〈運用期間11ヶ月〉時価評価額:16,222円(+1,514円) →利回り+11.43%

投資信託実績ブログ公開⑨eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)〈インデックスファンド〉

SBI証券の特定口座を利用して、2020年4月からTポイントによるポイント投資のみで運用しています。

eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)
購入手数料 なし
信託報酬年0.1144%
信託財産留保額なし
償還日無期限
投資対象日本を含む先進国、新興国の株式

〈運用期間2ヶ月〉時価評価額:2,909円(+308円)→利回り69.65%

投資信託を学ぶのにおすすめの本

投資信託について全く無知だったわたしは、まず本を読んで勉強しました。

ネットで調べて無料で学ぶのもおすすめですが、本だとより詳しい内容を知れたりするので1冊くらいは買って学ぶのも楽しいです。

投資信託を学ぶのに役立つ本をおすすめ順にリンクを貼っておきました。

《 投資信託ブログ公開まとめ》インデックス・アクティブファンドの2020年6月合計実績利益はプラスに

2020年6月の投資信託の実績利益は、+95,289円となりました。

2020.3-205,656円
2020.4-25,156円
2020.5+61,096円
2020.6+95,289円

今回の記事は以上です。

最後まで読んでいただいてありがとうございました!

アイキャッチ画像: beepさんによるイラストACからのイラスト

スポンサーリンク
おすすめの記事